[ad_1]
Viết tắt của Know Your Customer, đây là những bước kiểm tra mà các sàn giao dịch và sàn giao dịch tiền điện tử phải hoàn thành để xác minh danh tính của khách hàng của họ.
KYC là gì?
KYC là cụm từ viết tắt của Know Your Customer, quy trình này đề cập đến nghĩa vụ của một tổ chức tài chính trong việc xác minh danh tính của những người sử dụng nền tảng của nó. KYC là một phần quan trọng của các biện pháp được thiết kế để ngăn chặn rửa tiền và tài trợ khủng bố.
KYC là một thực tiễn tiêu chuẩn trong ngành đầu tư để đảm bảo rằng các cố vấn biết thông tin cụ thể về khách hàng của họ – có nghĩa là nó mở rộng ra ngoài các sàn giao dịch tiền điện tử .
Những điều này có thể bao gồm kiến thức đầu tư của khách hàng, khả năng chấp nhận rủi ro, chi tiết cá nhân và tình hình tài chính. Từ một góc độ, điều này thường liên quan đến yêu cầu ID ảnh như hộ chiếu hoặc bằng lái xe.
Việc các công ty tín dụng, ngân hàng và cơ quan bảo hiểm tiến hành KYC và yêu cầu khách hàng cung cấp tất cả các thông tin cần thiết là rất phổ biến. Điều này nhằm đảm bảo khách hàng không tham nhũng hoặc hối lộ.
Các chính sách KYC đã trở nên quan trọng đặc biệt trong thế giới tài chính toàn cầu để ngăn chặn các giao dịch bất hợp pháp. Các chính sách cung cấp cho các tổ chức tài chính một lớp bảo vệ để đảm bảo hoạt động kinh doanh của họ được tiến hành hợp pháp.
Các quy trình KYC thường bắt đầu bằng việc thu thập dữ liệu và thông tin cơ bản về khách hàng trong một quy trình được gọi là xác minh danh tính điện tử. Các chi tiết như tên, ngày sinh, số tài khoản và chi tiết an sinh xã hội của người dùng đều có thể là những thông tin có giá trị khi phát hiện bất kỳ hoạt động gian lận hoặc tội phạm tài chính nào.
Sau khi nhận được thông tin này, các tổ chức thường kiểm tra cơ sở dữ liệu về các cá nhân bị kết án tham nhũng để xem có khách hàng nào có thể trùng lặp hay không. Thông tin cũng thường được so sánh với danh sách các biện pháp trừng phạt hoặc danh sách những người bị phơi bày về mặt chính trị.
Khi điều đó được thực hiện, các tổ chức có thể đánh giá mức độ rủi ro liên quan đến việc khách hàng của họ tham gia vào bất kỳ hoạt động tham nhũng hoặc gian lận nào.
Các sàn giao dịch tiền điện tử đang chịu áp lực ngày càng tăng trong việc triển khai KYC, trong bối cảnh lo ngại rằng bọn tội phạm có thể đang sử dụng tiền kỹ thuật số để trốn tránh bị phát hiện.
Bạn có thể tham khảo thêm thuật ngữ KYC tại wiki
Có thể mua tiền điện tử mà không cần KYC?
Có thể mua tiền điện tử mà không cần KYC, nhưng bạn cần tìm một sàn giao dịch hoặc dịch vụ ngang hàng tiền điện tử mà không cần những yêu cầu đó.
Mặc dù hầu hết các sàn giao dịch và dịch vụ tiền điện tử cần phải tuân theo các quy định KYC và AML của quốc gia mà họ đặt trụ sở chính hoặc đặt trụ sở chính, nhưng trong không gian tiền điện tử phi tập trung, có thể tìm thấy các dịch vụ không thuộc quy định của KYC.
Tuy nhiên, hãy biết rằng việc sử dụng một dịch vụ không có quy định của KYC có nghĩa là dịch vụ đó có thể không được giám sát bởi bất kỳ cơ quan quản lý nào. Mặc dù đây có thể là một điều trung lập, nhưng nó có thể là một điều tồi tệ nếu dịch vụ trở thành một tác nhân xấu.
Mặt khác, đôi khi các dịch vụ tiền điện tử được quản lý và / hoặc đã thực hiện trách nhiệm giải trình cho phép người dùng của họ giao dịch số lượng tiền điện tử nhỏ hơn trước khi yêu cầu họ thông qua KYC.
[ad_2]
Nguồn : https://kiemtiencrypto.com/kyc-la-gi/
